Cổ phiếu MSB: Phân tích, Nhận định và Đánh giá
MSB: Ngân hàng Thương mại cổ phần Hàng hải Việt Nam
Nhận định Cổ phiếu MSB: CHỜ MUA Ngân hàng ghi nhận lãi sau thuế 2021 đạt 4,034 tỷ đồng, tăng trưởng 100% so với cùng kỳ 2020. Tỷ lệ Casa tăng mạnh lên 36% và nợ xấu được kiểm soát ở mức 1.2%. Ngân hàng cũng đang trong quá trình đàm phán bán 100% vốn công ty con FCCom, dự kiến thương vụ sẽ đóng góp khoảng 1,800 tỷ đồng – 2,000 tỷ đồng vào lợi nhuận năm sau của MSB.
Nhận định Cổ phiếu MSB: CHỜ MUA Ngân hàng mới đây đã công bố kế hoạch kinh doanh 2022 với lợi nhuận trước thuế tăng trưởng 30% so với 2021. Ngân hàng cũng đã thông qua việc chuyển nhượng 100% vốn công ty con FCCom, dự kiến thương vụ sẽ mang về 1,800 – 2,000 tỷ đồng lợi nhuận. Bên cạnh đó, việc được nới tăng trưởng tín dụng từ 16% lên 22% sẽ là động lực tăng trưởng trong thời gian tới.
Nhận định Cổ phiếu MSB: CHỜ MUA Ngân hàng mới đây đã công bố ước tính kết quả kinh doanh năm 2021, theo đó MSB ước đạt 5000 tỷ đồng lợi nhuận trước thuế, vượt 56% kế hoạch năm. Ngân hàng cũng đang trong quá trình đàm phán bán 100% vốn công ty con FCCom, dự kiến thương vụ sẽ đóng góp khoảng 1,800 tỷ đồng – 2,000 tỷ đồng vào lợi nhuận năm sau của MSB. Bên cạnh đó, việc được nới tăng trưởng tín dụng từ 16% lên 22% sẽ là động lực tăng trưởng trong thời gian tới của MSB.
Đánh giá Cổ phiếu MSB: MUA@27,400 Ngân hàng mới đây đã công bố ước tính kết quả kinh doanh 10T/2021, theo đó MSB ước đạt 4,600 tỷ đồng lợi nhuận trước thuế, vượt 40% kế hoạch năm. Ngân hàng cũng đang trong quá trình đàm phán bán 100% vốn công ty con FCCom, dự kiến thương vụ có thể đóng góp khoảng 1,800 tỷ đồng – 2,000 tỷ đồng vào lợi nhuận năm sau của MSB. Bên cạnh đó, việc được nới tăng trưởng tín dụng từ 16% lên 22% sẽ là động lực tăng trưởng trong thời gian tới của MSB. Chúng tôi đã khuyến nghị mua cổ phiếu ở vùng giá 23,000 (đã điều chỉnh sau chia cổ tức bằng cổ phiếu) tại ngày 28/06/2021, nhà đầu tư có thể cân nhắc gia tăng tỷ trọng.
Nhận định Cổ phiếu MSB: CHỜ MUA Lũy kế 9T/2021, MSB ước đạt 4.100 tỷ đồng lợi nhuận trước thuế, gấp 2,5 cùng kỳ 2020 và vượt kế hoạch năm. Thu nhập lãi thuần tăng 38% và lãi từ hoạt động dịch vụ gấp 5 lần so với cùng kỳ, đóng góp chính từ hoạt động Bancas. Chất lượng tài sản được cải thiện khi tỷ lệ nợ xấu được duy trì ở mức thấp khoảng 1.3%, giảm so với mức 1.6% cuối quý 2. Cổ phiếu đã điều chỉnh về vùng giá tương đối hấp dẫn với P/B 1.7x so với P/B ngành 1.9x.
Nhận định Cổ phiếu MSB: CHỜ MUA Ngân hàng sẽ chốt quyền nhận cổ tức bằng cổ phiếu 30% vào đầu tháng 10. Đây có thể là yếu tố hỗ trợ giá cổ phiếu trong ngắn hạn. Thu nhập từ hợp đồng Banca với Prudential và kế hoạch thoái vốn tại công ty tài chính FCCom sẽ là động lực tăng trưởng trong dài hạn. Cổ phiếu đã điều chỉnh về vùng giá hấp dẫn với P/E 9.1x và P/B 1.7x so với mức P/E ngành 11.7x và P/B ngành 1.9x.
Đánh giá Cổ phiếu MSB
Mua @30 Tiềm năng tăng trưởng tín dụng duy trì cao do MSB có tập khách hàng là những doanh nghiệp vừa và nhỏ với tốc độ tăng trưởng cao, chi phí vốn được kiểm soát tốt nhờ ngân hàng duy trì tỷ lệ CASA ở mức cao. 6T/2021 dự kiến ngân hàng đạt lợi nhuận trước thuế 2,800 tỷ đồng, cao gấp 3 lần cùng kỳ. Thu nhập từ hợp đồng Banca với Prudential và kế hoạch thoái vốn tại công ty tài chính FCCom sẽ là động lực tăng trưởng trong dài hạn. Định giá rẻ so với trung bình ngành PB: 1.5 so với 2.2. Chúng tôi đã khuyến nghị mua từ vùng giá 25,000. Nhà đầu tư có thể tiếp tục gia tăng tỷ trọng do đã có các tín hiệu kỹ thuật xác nhận
Tin tức cổ phiếu MSB: Đã thông qua việc phát hành 18 triệu cổ phiếu ESOP với giá 10.000 đồng/cổ phiếu.
Nhận định Cổ phiếu MSB
Chờ mua Tiềm năng tăng trưởng tín dụng duy trì cao do MSB có tập khách hàng quen thuộc doanh nghiệp vừa và nhỏ , chi phí vốn được kiểm soát tốt nhờ ngân hàng duy trì tỷ lệ CASA ở mức cao. Chất lượng tài sản được cải thiện, tỷ lệ nợ xấu kiểm soát ở mức dưới 2% và trái phiếu VAMC đã trích lập xong. Thu nhập từ hợp đồng Banca với Prudential và kế hoạch thoái vốn tại công ty tài chính FCCom sẽ là động lực tăng trưởng trong dài hạn. Định giá rẻ so với trung bình ngành PB: 1.5 so với 2.2.
Tin tức cổ phiếu MSB: HĐQT đã thông qua việc triển khai phương án phát hành 18 triệu cổ phiếu ESOP với giá 10.000 đồng/cổ phiếu. Thời gian thực hiện dự kiến trong quý III/2021.
Đánh giá Cổ phiếu MSB
Mua @25 Kết thúc quý 1/2021, kết quả kinh doanh của ngân hàng tăng trưởng tốt với tổng thu nhập hoạt động đạt ~2,100 tỷ đ (+60% yoy), lợi nhuận sau thuế đạt 900 tỷ đ (gấp 4 lần cùng kỳ). Bên cạnh đó, ngân hàng đã ký kết hợp tác kinh doanh bảo hiểm với Prudential trong tháng 03/2021 (thời hạn 15 năm, có hiệu lực từ tháng 04/2021) sẽ là nhân tố kỳ vọng đóng góp tích cực vào hoạt động kinh doanh của MSB trong giai đoạn tới.
Bạn đang muốn mở một tài khoản chứng khoán để mua bán cổ phiếu, hãy tham khảo bài viết: Tạo tk chứng khoán TCBS, nhận ngay ưu đãi miễn phí giao dịch cổ phiếu cho 100.000.000 Vnđ đầu tiên
Nhận định Cổ phiếu MSB
Chờ mua Ngân hàng tiếp tục đặt mục tiêu tăng trưởng cao trong năm 2021 với lợi nhuận trước thuế dự kiến đạt 3,280 tỷ đ (+30% yoy). Ngoài ra, việc ngân hàng ký kết hợp tác kinh doanh bảo hiểm với Prudential trong tháng 03/2021 (thời hạn 15 năm, có hiệu lực từ tháng 04/2021) cũng là nhân tố kỳ vọng đóng góp tích cực vào hoạt động kinh doanh của MSB trong giai đoạn tới. Tuy nhiên, thị trường đang ở trong giai đoạn điều chỉnh mạnh, nhà đầu tư nên tạm thời quan sát và giải ngân khi đã ổn định trở lại.
