Vay ký quỹ margin TCBS là cách nhà đầu tư hay sử dụng để gia tăng sức mua cổ phiếu bằng cách vay tiền của chứng khoán Techcombank (TCBS) thông qua việc nhà đầu tư sẽ ký quỹ cổ phiếu mà nhà đầu tư đang nắm giữ. Bạn là người mới tạo tài khoản chứng khoán TCBS hoặc chưa vay margin trên TCBS bao giờ nên chưa biết cách vay ký quỹ TCBS, bài viết dưới đây sẽ hướng dẫn bạn cách vay ký quỹ margin TCBS hiệu quả và chuẩn nhất.
Vay ký quỹ margin TCBS là gì?
Vay ký quỹ margin TCBS là hình thức công ty chứng khoán Techcombank cho các nhà đầu tư tại TCBS vay tiền nhằm để gia tăng sức mua cổ phiếu cho nhà đầu tư, bằng cách nhà đầu tư phải chuyển khoản vào tài khoản ký quỹ TCBS một phần hoặc toàn bộ cổ phiếu mà nhà đầu tư đang nắm giữ để làm tài sản đảm bảo cho TCBS, qua đó nếu nhà đầu tư muốn tất toán sẽ phải trả tiền đã vay và cộng thêm phí vay ký quỹ có lãi suất vay tương ứng tại thời điểm đó.
Khi nào nên vay ký quỹ margin TCBS?
Các nhà đầu tư thường vay ký quỹ TCBS khi đã sử dụng hết tiền mua cổ phiếu trên tài khoản chứng khoán Techcombank hoặc không còn tiền mặt để nạp vào tài khoản TCBS, nhưng vẫn muốn mua thêm cổ phiếu, khi đó nhà đầu tư có thể vay tiền từ TCBS bằng cách ký quỹ cổ phiếu đang nắm giữ cho TCBS để làm tài sản đảm bảo.
Việc vay margin TCBS thường được các nhà đầu tư hay sử dụng khi thị trường đi vào giai đoạn Uptrend, lúc đó việc đầu tư từ khoản vay ký quỹ trên TCBS sẽ hiệu quả và giảm rủi ro hơn so với việc lúc vay margin trong thị trường Dowtrend vì khi thị trường giảm đại đa số các cổ phiếu sẽ giảm giá theo, khiến tài khoản vay dễ vào tình trạng bị bán giải chấp cổ phiếu.
Lãi suất vay ký quỹ margin TCBS
Lãi suất vay margin TCBS là lãi suất các nhà đầu tư sẽ phải trả cho TCBS khi vay ký quỹ trên chứng khoán Techocombank, lãi suất này sẽ được điều chỉnh theo từng thời điểm khác nhau, thường hay dựa trên mặt bằng lãi suất cho vay của các ngân hàng tại thời điểm đó, tuy nhiên lãi suất vay ký quỹ TCBS thông thường sẽ cao hơn mức lãi suất cho vay của các ngân hàng vì việc vay margin TCBS của các nhà đầu tư hay chỉ được sử dụng trong thời gian ngắn dùng để trading cổ phiếu.
Hiện tại trên chứng khoán TCBS có 3 hình thức vay margin là: vay margin năng động (Dynamic Margin), vay margin linh hoạt (Margin T+) và vay margin phổ thông với mỗi hình thức sẽ có mức lãi suất khác nhau sau đây chúng ta cùng tìm hiểu nhé:
1. Vay margin TCBS: Dynamic Margin – Vay năng động
– Với tiêu chí hỗ trợ tối đa các nhà đầu tư cùng với lợi thế tiếp cận được các nguồn vốn giá rẻ từ các tổ chức tài chính lớn, TCBS triển khai gói vay margin vay năng động (Dynamic Margin) ưu đãi chỉ từ 0.5%/năm dành cho toàn bộ khách hàng tại TCBS.
– Hạn mức và lãi suất
+ Gói ưu đãi 1: hạn mức 1 tỷ VNĐ/ngày, có lãi suất 30 ngày đầu là 0.5%/năm, lãi suất sau 30 ngày là 12.99%/năm
+ Gói ưu đãi 2: hạn mức 1 tỷ VNĐ/ngày, có lãi suất 30 ngày đầu là 4.8%/năm, lãi suất sau 30 ngày là 12.99%/năm
+ Gói ưu đãi 3: hạn mức 28 tỷ VNĐ/ngày, có lãi suất 30 ngày đầu là 8%/năm, lãi suất sau 30 ngày là 12.99%/năm
+ Gói phổ thông: hạn mức không giới han, có mức lãi suất là 12.99%/năm
* Lưu ý
+ Hạn mức gói ưu đãi 1 sẽ được sử dụng trước, sau khi hết sẽ lần lượt đến hạn mức của gói ưu đãi 2 và gói ưu đãi 3.
+ Hạn mức được cập nhật minh bạch theo thời gian thực trên TCInvest.
+ Tự động phân bổ hạn mức theo thứ tự đặt lệnh của Khách hàng
+ Ưu đãi giảm lãi suất chi trả dưới hình thức hoàn iXu, được tính hàng ngày dựa trên Dư nợ gốc của khoản vay được ưu đãi
2. Vay ký quỹ TCBS: gói vay linh hoạt margin
Hình thức vay ký quỹ TCBS này sẽ thích hợp các nhà đầu tư trong việc vay margin TCBS để trading cổ phiếu trong thời gian ngắn với lãi suất ưu đãi hấp dẫn: chỉ từ 3%/năm với hạn mức hỗ trợ: 10 tỷ đồng/tài khoản.
Vay margin T+ có 3 loại sau:
+ Margin T3: 3 ngày đầu: 3%/năm, từ ngày 4: 0.05%/ngày
+ Margin T5: 5 ngày đầu: 10%/năm, từ ngày 6: 0.05%/ngày
+ Margin T10: 10 ngày đầu: 12.5%/năm, từ ngày 11: 0.05%/ngày
Để đăng ký các gói vay này bạn đăng nhập vào tài khoản chứng khoán Techombank, sau đó vào mục Menu -> chọn Cổ phiếu -> chọn Quản ký margin, tiếp theo bạn chọn gói vay và đăng ký. Sau khi bạn đăng ký thành công các khoản vay mới sẽ tự động được áp dụng theo chương trình lãi suất theo gói vay margin T+ mà bạn đã đăng ký trước đó.
3. Vay margin TCBS: Ký quỹ phổ thông
Vay ký quỹ phổ thông tại TCBS được đặt làm mặc định khi bạn đăng ký tài khoản chứng khoán TCBS, với lãi suất tại thời điểm này đang được áp dụng là 12.99%/năm, không giới hạn hạn mức vay.
Hướng dẫn cách vay ký quỹ margin TCBS
Để bắt đầu vay ký quỹ TCBS bạn cần có tài khoản tại TCBS, nếu bạn chưa có tài khoản có thể xem bài viết Cách mở tài khoản chứng khoán Techcombank. Còn trường hợp bạn đã có tài khoản TCBS, bạn cần tiến hành chuyển khoản cô phiếu bạn đang nắm giữ vào tài khoản ký quỹ trên TCBS, để chuyển khoản cổ phiếu bạn làm theo các bước bên dưới:
1. Đăng nhập ứng dụng TCinvest hoặc trang website https://tcinvest.tcbs.com.vn/
2. Trên giao diên sau khi đăng nhập bạn vào mục Menu => chọn Cổ phiếu => chọn Chuyển khoản CK
3. Trên trang Chuyển khoản CK:
– Nếu cổ phiếu của bạn đang muốn vay ký quỹ TCBS ở trên Tiểu khoản ký quỹ rồi thì bạn không cần phải thao tác bước này vì cổ phiếu của bạn đã ở sẵn tài khoản ký quỹ nên bạn có thể bắt đầu vay được luôn khi cần.
– Nếu cổ phiếu của bạn đang muốn vay margin TCBS ở TK Thường (tiểu khoản thường) -> chon TK chuyển là Thường -> chọn TK nhận là Ký quỹ -> chọn Cổ phiếu muốn ký quỹ -> Nhập số lượng cổ phiếu mà bạn muốn vay margin TCBS -> nhấn CHUYỂN để hoàn tất việc vay ký quỹ TCBS.
Cách đặt lệnh ký quỹ margin TCBS
Sau khi bạn đã ký quỹ cổ phiếu thành công vào tài khoản ký quỹ TCBS, bạn có thể tiến hành đặt lệnh mua thêm cổ phiếu từ Tiểu khoản ký quỹ của TBCS. Để tiến hành đặt lệnh ký quỹ TCBS bạn làm theo các bước hướng dẫn bên dưới như sau:
1. Đăng nhập ứng dụng TCinvest hoặc vào website https://tcinvest.tcbs.com.vn/ và đăng nhập
2. Trên giao diên sau khi đăng nhập bạn vào mục Menu => chọn Cổ phiếu => chọn Đặt lệnh cổ phiếu => Tiểu khoản đặt lệnh bạn chọn TK Ký quỹ => nhập Mã cổ phiếu => nhập Khối lượng => nhập Giá đặt => chọn Mua hoặc Bán để hoàn tất việc đặt lệnh margin TCBS và chờ khớp cổ phiếu.
Bạn đang tìm hiểu cách đặt lệnh trên TCBS, bạn có thể xem bài viết Hướng dẫn đặt lệnh mua bán cổ phiếu TCBS hiệu quả để tham khảo và biết cách đặt lệnh chuẩn và hiệu quả nhất.
Một số lưu ý khi vay ký quỹ margin chứng khoán Techcombank
Việc sử dụng vay margin TCBS quá đà, khiến tài khoản giao dịch ký quỹ của nhà đầu tư tại TCBS vi phạm tỷ lệ ký quỹ (Rtt) tối thiểu do công ty chứng khoán Techcombank quy định có thể dẫn đến tình trạng:
– Margin call: Rtt từ 80% đến dưới 85%. Nếu Nhà đầu tư có 2 ngày GD margin call liên tiếp mà không bổ sung thêm tài sản vào tài khoản ký quỹ (bằng cách nộp tiền hoặc ký quỹ thêm số lượng cổ phiếu) để đưa Rtt lên 85%, sau 8h30 ngày GD tiếp theo hệ thống sẽ thực hiện bán cổ phiếu để đưa Rtt về mức an toàn 100%.
– Forced Sell: Rtt dưới 80%. Nếu Nhà đầu tư không bổ sung tài sản vào tài khoản ký quỹ (bằng cách nộp tiền hoặc ký quỹ thêm cổ phiếu) để đưa Rtt lên 85%, sau 8h30 ngày GD tiếp theo hệ thống sẽ thực hiện bán cổ phiếu để đưa Rtt về mức an toàn 100%.
Để xem và theo dõi tỷ lệ Rtt của bạn hiện tại bạn vào phần “Chuyển khoản CK” như ở trên đã đề cập để có thể đưa ra biện pháp kịp thời để không bị nhận các thông báo trên tránh tình trạng bị bán giải chấp cổ phiếu với giá bất kỳ trong phiên.
Tóm lại trên là một số thông tin về vay margin chứng khoán Techcombank và Hướng dẫn cách vay ký quỹ margin TCBS, để bạn có thể tham khảo và biết cách khi nào nên dùng đòn bẩy bằng margin sử dụng sao cho hiệu quả để tránh tình trạng bị Margin call và Forced Sell bán giải chấp cổ phiếu, gây thiệt hại
