Cổ phiếu OCB: Phân tích, Nhận định và Đánh giá

OCB: Ngân hàng Thương mại cổ phần Phương Đông

Nhận định cổ phiếu OCB Chờ mua Lũy kế 6T/2023, tổng thu nhập lãi thuần (TOI) và LNST đạt tương ứng 4,453 tỷ đồng (+17% yoy) và 2,047 tỷ đồng (+47% yoy) nhờ tăng trưởng mạnh từ thu nhập ngoài lãi. Hiệu quả hoạt động đã được cải thiện tốt với CIR giảm từ mức 40% năm 2022 xuống còn 32%. Tuy nhiên, chất lượng tài sản giảm nhẹ với tỷ lệ nợ xấu 3.2% và tỉ lệ dự phòng/nợ xấu 47.5%

Phân tích cổ phiếu OCB Chờ mua Ngân hàng dự kiến phát hành tối đa 26,000 tỷ trái phiếu trong năm 2023 để mở rộng mạng lưới hoạt động. Trong tháng 6/2023, NHNN đã chấp thuận cho OCB tăng vốn điều lệ từ 13,699 tỉ đồng lên 20,548 tỉ đồng. OCB đặt mục tiêu lợi nhuận trước thuế đạt 6,000 tỷ đồng, tăng 36.7% so với năm trước; ROE đạt 1.,14%; CAR tối thiểu đạt 10%.

Đánh giá cổ phiếu OCB Chờ mua Ngân hàng dự kiến phát hành tối đa 26,000 tỷ trái phiếu trong năm 2023 để mở rộng mạng lưới hoạt động. Trong tháng 6/2023, NHNN đã chấp thuận cho OCB tăng vốn điều lệ từ 13,699 tỉ đồng lên 20,548 tỉ đồng. OCB đặt mục tiêu lợi nhuận trước thuế đạt 6,000 tỷ đồng, tăng 36.7% so với năm trước; ROE đạt 1.,14%; CAR tối thiểu đạt 10%.

Định giá cổ phiếu OCB Chờ mua Q1/2023, tổng thu nhập hoạt động (TOI) đạt 2,090 tỷ đồng (+4.1% yoy) và LNST đạt 786 tỷ đồng (+17.7% yoy). Chất lượng tài sản chưa được cải thiện với tỷ lệ nợ xấu tăng mạnh đạt 3.3% (so với 2.2% cuối năm 2022), dự phòng / nợ xấu chỉ đạt 46.8% và đang có xu hướng giảm. OCB vừa nhận được khoản vay 100 triệu USD từ IFC nhằm hỗ trợ danh mục cho vay doanh nghiệp vừa và nhỏ (SMEs) của Ngân hàng.

Nhận định cổ phiếu OCB Chờ bán Lũy kế 9T 2022, tổng thu nhập hoạt động (TOI) đạt 5,885 tỷ đồng (-6% yoy) và LNST đạt 2,117 tỷ đồng (-30% yoy) do hoạt động đầu tư kém hiệu quả. Chất lượng tài sản chưa được cải thiện với tỷ lệ nợ xấu tăng mạnh đạt 2.5% (so với 1.3% đầu năm 2022). OCB vừa được NHNN chấp thuận tăng vốn điều lệ thêm 4,109 tỷ đồng bằng hình thức phát hành cổ phiếu thưởng

Phân tích cổ phiếu OCB Chờ bán Q2/2022 tổng thu nhập thuần (TOI) đạt 1,806 tỷ đồng (-17.8 % yoy), LNST đạt 722 tỷ đồng (-34.8 % yoy) do lỗ từ hoạt động đầu tư 319 tỷ đồng. Chất lượng tài sản chưa được cải thiện với tỷ lệ nợ xấu tăng mạnh đạt 2.0% (so với 1.3% đầu năm 2022), trong khi đó hiệu quả hoạt động ở mức trung bình với NIM ~3.7%.

Đánh giá cổ phiếu OCB Chờ mua Kết quả kinh doanh Q1/2022 giảm mạnh với tổng thu nhập thuần (TOI) đạt 2,008 tỷ đồng (-2.1% yoy), LNST đạt 668 tỷ đồng (-34% yoy) do chi phí dự phòng tăng cao. Chất lượng tài sản chưa được cải thiện với tỷ lệ nợ xấu tăng mạnh đạt 2.2% (so với 1.3% đầu năm 2022), trong khi đó hiệu quả hoạt động có xu hướng giảm với NIM ~3.6%.

Phân tích cổ phiếu OCB Chờ mua OCB đặt kế hoạch năm 2022 với lợi nhuận trước thuế 7,110 tỷ đồng (+29% yoy), tổng tài sản 230,112 tỷ đồng (+25% yoy) và dư nợ cho vay 129,493 tỷ đồng (+25% yoy). Chất lượng tài sản của OCB cuối năm 2021 được cải thiện với tỷ lệ nợ xấu 1.3% (so với 1.7% năm 2020) và tỉ lệ dự phòng / nợ xấu đạt 82.7%; tuy nhiên hiệu quả hoạt động giảm nhẹ với NIM đạt 3.6%. Ngân hàng sẽ tổ chức ĐHCĐ vào ngày 23/04/2022

Định giá cổ phiếu Chờ mua Lũy kế năm 2021 tổng thu nhập đạt 8,919 tỷ đồng (+11.3%), LNST đạt 4,405 tỷ đồng (+24.6%) với tăng trưởng tín dụng đạt 14%. Chất lượng tài sản được cải thiện với tỷ lê nợ xấu 1.3% (so với 1.7% năm 2020) và tỷ lệ dự phòng /nợ xấu đạt 82.7%; tuy nhiên hiệu quả hoạt động giảm nhẹ với NIM ở mức 3.6%. Định giá P/B 1.8x phù hợp với trung bình ngành

Phân tích Cổ phiếu OCB: CHỜ MUA Tiềm năng tăng trưởng tích cực trong dài hạn dựa trên chiến lược số hóa, thu hút khách hàng sử dụng nền tảng OMNI Channel và tái cấu trúc tổ chức. Hiệu quả hoạt động duy trì khá với biên lãi thuần NIM ~4.0% và CIR ~32%; chất lượng tài sản ổn định với tỷ lệ nợ xấu 1.5%. Định giá P/B 1.8x thấp hơn so với trung bình ngành 2.0x

Đánh giá Cổ phiếu OCB: CHỜ MUA Các giao dịch điện tử thông qua kênh OMNI tăng trưởng khoảng 50% trong 3 tháng trở lại đây. Ngân hàng tập trung xây dựng các sản phẩm trên ứng dụng ngân hàng số OCB OMNI nên giữ được tỷ lệ chi phí trên thu nhập (CIR) ở mức thấp (28.1% trong 1H/2021). Triển vọng trung và dài hạn của OCB tích cực với việc nền kinh tế mở cửa trở lại.

07/07/2021 Tin tức cổ phiếu OCB: Bà Nguyễn Việt Triều, vợ ông Ngô Hà Bắc – Thành viên HĐQT – đã bán 300.000 cp trong tổng số 500.000 cp đăng ký bán trước đó, giảm lượng sở hữu sau giao dịch xuống 4.455.798 cp (tỷ lệ 0,41%). Giao dịch thực hiện từ 7/6 đến 28/6/2021.

17/06/2021 Tin tức cổ phiếu OCB: Đã thông qua việc triển khai phát hành gần 274 triệu cổ phiếu mới để trả cổ tức theo tỷ lệ 25%. Thời gian thực hiện dự kiến trong năm 2021.

11/05/2021 Phân tích cổ phiếu OCB Chờ mua Lợi nhuận sau thuế Q1/2021 đạt 1,012 tỷ đồng tăng 14% yoy. Biên lãi thuần (NIM) duy trì ở mức 3.9% thuộc nhóm cao trong ngành ngân hàng (trung bình ngành hiện ở mức 2.8%). Do đó, ROE của OCB cũng ở mức cao đạt 21% so với trung bình ngành là 19%. Trong tương lai, OCB sẽ tiếp tục tập trung khai thác đối tượng khách hàng cá nhân và doanh nghiệp vừa và nhỏ, kỳ vọng OCB tiếp tục tăng trưởng ổn định trong thời gian tới.

Bạn đang muốn mở một tài khoản chứng khoán để mua bán cổ phiếu, hãy tham khảo bài viết: Lập tài khoản chứng khoán Online, nhận ngay nhiều ưu đãi lớn từ TCBS

09/03/2021 Nhận định cổ phiếu OCB Chờ mua là một ngân hàng có quy mô nhỏ, chủ yếu tập trung vào đối tượng khách hàng cá nhân và doanh nghiệp vừa và nhỏ. Năm 2020, lợi nhuận sau thuế đạt 2,582 tỷ đồng tăng 47% yoy. Biên lãi thuần (NIM) duy trì ở mức 3.9% thuộc nhóm cao trong ngành ngân hàng (trung bình ngành hiện ở mức 2.9%). Do đó, ROE của OCB cũng ở mức cao đạt 24% so với trung bình ngành là 17%. Trong tương lai, OCB sẽ tiếp tục tập trung khai thác đối tượng khách hàng cá nhân và doanh nghiệp vừa và nhỏ, kỳ vọng OCB tiếp tục tăng trưởng ổn định trong thời gian tới.